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什么是基金?

发布时间:2021-03-20 09:24   文章来源:松丫网 作者:溪门飞雪 围观:

从广义上说,基金(Fund)是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金,本文介绍的也是证券投资基金。
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为以下几种:
 
(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
 
(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
 
(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
 
(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金
我们在市场上看到的基金都是由基金公司管理的基金,基金直接或间接投资于股票、债券、其他基金等。譬如,在2017年比较火爆的一只基金——招商中证白酒指数分级,在11月22日前,其最近一年收益率高达80%多,是所有基金中最近一年收益率最高的一只。
该基金进行被动式指数化投资,通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段,实现对标的指数的有效跟踪,获得与标的指数收益相似的回报。本基金的投资目标是保持基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%,年跟踪误差不超过4%。
该基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括中证白酒指数的成份股、备选成份股、股指期货、固定收益投资品种(如债券、资产支持证券、货币市场工具等)以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
从持仓情况我们可以看出,基金的收益与盈亏取决于股票的收益与盈亏,而股票的波动取决于指数的变动情况。主要包括上证指数、深证成指、创业板指、沪深300、上证50、深证500、恒生指数等,其中恒生指数是香港的指数,而其他几个是国内上海交易所和深圳交易所的指数。
虽然,基金是投资于股票或者基金的,但股票都会受到指数的影响,因此,基金也间接的受到指数的影响。正确分析指数的走向很重要,炒基金没有炒股票那么繁琐,收益也没有股票那么高,但,对消息面的要求还是很高的。有些基金完全能够做到一天跌6 7个点,因此,一定要注意最新消息的搜集。
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